Política AML / KYC de Casino Hollywood Cali
Casino Hollywood Cali opera bajo regulaciones estrictas de prevención de lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC). El presente documento establece las obligaciones legales aplicables, los requisitos de verificación para todos los clientes y los procedimientos de cumplimiento normativo implementados conforme a las regulaciones vigentes en la jurisdicción correspondiente.
1. Marco regulatorio y cumplimiento
Las operaciones del establecimiento están sujetas a las normativas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo establecidas por las autoridades competentes. La compañía cumple con las directrices de la American Gaming Association y coopera con agencias federales, incluyendo la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), para el reporte de actividades sospechosas.
Se mantiene un programa integral de cumplimiento AML que incluye políticas escritas, designación de un oficial de cumplimiento, capacitación continua del personal y auditorías internas periódicas. Todos los procedimientos documentados en esta política forman parte de la integridad operativa del establecimiento y de la prevención del uso indebido de las instalaciones para actividades ilícitas.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentos aceptados
Para cumplir con los requisitos de identificación, se aceptan los siguientes documentos oficiales vigentes:
- Licencia de conducir emitida por autoridad gubernamental
- Pasaporte válido
- Tarjeta de identificación estatal
- Tarjeta de registro de extranjero (para residentes no ciudadanos)
Los documentos deben contener fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento y número de identificación. No se aceptan documentos vencidos, dañados o cuya autenticidad no pueda verificarse.
2.2. Procedimiento de verificación
La verificación de identidad es obligatoria en las siguientes circunstancias:
- Transacciones en efectivo que superen los 10,000 USD en un período de 24 horas
- Apertura de cuenta de jugador o solicitud de servicios de crédito
- Retiro de fondos o canje de fichas por montos significativos
- Cuando el personal identifique actividad inusual o sospechosa
- A solicitud de las autoridades regulatorias
El cliente debe presentar el documento original para inspección visual. El personal capacitado verifica la autenticidad, registra la información requerida y, cuando corresponda, conserva copia del documento conforme a las obligaciones de mantenimiento de registros.
2.3. Consecuencias del incumplimiento
Si un cliente se niega a proporcionar identificación válida cuando esta es requerida, se deben adoptar, según corresponda, las siguientes medidas:
- Documentar el incidente en los registros internos
- Restringir o denegar la transacción solicitada
- Evaluar si la negativa constituye actividad sospechosa reportable
- Considerar la restricción temporal o permanente del acceso a las instalaciones
La negativa a identificarse no constituye automáticamente una violación, pero puede resultar en la imposibilidad de completar ciertas transacciones o en la prohibición de ingreso hasta que se cumplan los requisitos de verificación.
3. Monitoreo de transacciones
Se implementan sistemas de monitoreo continuo para detectar patrones inusuales o sospechosos, incluyendo:
- Transacciones en efectivo repetidas justo por debajo de los umbrales de reporte
- Depósitos significativos seguidos de retiros inmediatos sin actividad de juego sustancial
- Uso de múltiples identificaciones o intentos de evadir procedimientos de verificación
- Transacciones inconsistentes con el perfil conocido del cliente
El personal está capacitado para identificar señales de alerta y escalar casos sospechosos al oficial de cumplimiento para su evaluación y posible reporte a las autoridades competentes.
4. Reportes obligatorios
4.1. Currency Transaction Reports (CTR)
Se reportan a FinCEN todas las transacciones en efectivo superiores a 10,000 USD realizadas por o en nombre de un cliente en un período de 24 horas. Esto incluye depósitos, retiros, canjes de fichas y compras de instrumentos monetarios.
4.2. Suspicious Activity Reports (SAR)
Se presentan reportes de actividad sospechosa cuando se identifican transacciones que:
- Carecen de propósito económico aparente
- Involucran fondos derivados de actividades ilegales
- Están diseñadas para evadir requisitos de reporte
- Presentan patrones inconsistentes con actividades legítimas de juego
La presentación de un SAR es confidencial. Está prohibido informar al cliente sobre la existencia o el contenido de cualquier reporte presentado.
5. Screening y listas restrictivas
Se verifica a los clientes contra listas de sanciones mantenidas por la Office of Foreign Assets Control (OFAC) y otras autoridades relevantes. No se permiten transacciones con personas o entidades designadas en estas listas.
Si se identifica una coincidencia potencial, la transacción se suspende de inmediato, los fondos involucrados se aíslan y se contacta a las autoridades competentes antes de proceder. El cliente será informado únicamente en la medida permitida por la ley.
6. Clientes de alto riesgo
Se aplican procedimientos reforzados de debida diligencia (Enhanced Due Diligence) para clientes que presentan mayor riesgo de lavado de activos, incluyendo:
- Personas políticamente expuestas (PEP)
- Clientes de jurisdicciones de alto riesgo
- Individuos con patrones de transacciones inusuales
- Clientes que realizan transacciones significativas en efectivo de manera regular
Para estos clientes se puede requerir documentación adicional sobre la fuente de los fondos, el propósito de las transacciones y la naturaleza de su actividad económica.
7. Capacitación del personal
Todo el personal con funciones relacionadas con transacciones financieras, atención al cliente o seguridad recibe capacitación periódica en:
- Reconocimiento de señales de alerta de lavado de activos
- Procedimientos de verificación de identidad
- Obligaciones de reporte y confidencialidad
- Técnicas de evasión comúnmente utilizadas
La capacitación se actualiza de forma regular para reflejar cambios normativos y tendencias emergentes en métodos de lavado de activos.
8. Conservación de registros
Se conservan registros de todas las transacciones, verificaciones de identidad y reportes presentados durante un mínimo de cinco años desde la fecha de la transacción o del cierre de la cuenta. Los registros están disponibles para inspección por parte de las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley, conforme a los procedimientos legales establecidos.
9. Modificaciones a esta política
Esta política puede ser modificada en cualquier momento para reflejar cambios en los requisitos regulatorios, en las mejores prácticas de la industria o en decisiones operativas internas. Las modificaciones entran en vigencia inmediatamente después de su implementación. Es responsabilidad del cliente mantenerse informado sobre los requisitos vigentes.
10. Contacto para cumplimiento
Las consultas relacionadas con esta política, con los procedimientos de verificación o con el reporte de actividades sospechosas deben dirigirse al oficial de cumplimiento a través de los canales oficiales establecidos en las instalaciones de Casino Hollywood Cali.
La cooperación del cliente con estos procedimientos es obligatoria y constituye condición para el acceso a los servicios ofrecidos. El incumplimiento puede resultar en la restricción de transacciones, en la prohibición de acceso y en el reporte a las autoridades competentes.